Перейти к публикации
  • Plevako
    Plevako

    Как налоговая отслеживает ваши переводы?

    Банковские карты намного упростили нам жизнь: с их помощью можно производить все необходимые расчеты без личного контакта, даже находясь при этом достаточно далеко.

    Поэтому все мы постепенно «подсели» на удобные денежные отношения с помощью карт: получаем по ним деньги с продажи, с аренды, за оказанные услуги, да и просто в долг.

    Но, делая выбор в пользу комфорта, мы часто забываем, что все движения средств по нашим картам могут в любой момент проверить контролирующие органы – прежде всего, налоговая служба, которую очень интересуют доходы любого потенциального налогоплательщика.

    Теоретически любой перевод на карту гражданина может быть определен как доход, с которого должен быть уплачен НДФЛ.

    Опровергнуть эту презумпцию можно лишь одним способом – доказать обратное: либо это не доход (а возврат займа, например), либо это доход, который не подлежит налогообложению.

    Если доказать это не удастся, придется понести ответственность за совершение налогового правонарушения – заплатить штраф в сумме 20% от всей суммы неуплаченного налога, а также, разумеется, уплатить налог и пени за просрочку.

    Как показывает судебная практика, налоговая начала проводить проверки на предмет подозрительных поступлений на банковские карты граждан, и в основном все они заканчиваются успехом для налоговой и неприятностями для владельцев карт.

    Все эти подозрительные поступления можно разделить условно на две категории – переводы от юридических и от физических лиц.

    1) Переводы на банковские карты граждан от юридических лиц (или предпринимателей).

    Когда организация перечисляет средства на карту гражданина, то она и должна уплачивать с них подоходный налог. Подозрения могут вызвать те перечисления, которые не были отражены в годовой декларации по НДФЛ.

    В частности, рассматривалось несколько дел в судах о доначислении подоходного налога с граждан, которым на карты поступали переводы от организаций.

    В назначении платежей указывалось «возврат займа» или, наоборот, «выдача займа». Документов, подтверждающих, что «занятые» деньги действительно поступали от гражданина или были впоследствии им возвращены, не было (ясно, что происходило обналичивание денег).

    В результате, с владельца карты был взыскан подоходный налог на все полученные суммы, т.к. не было опровергнуто, что это доход.

    2) Переводы на банковские карты от физических лиц.

    Предметом судебного рассмотрения стали действия налоговой по доначислению гражданину подоходного налога на суммы, которые систематически поступали на его карту от нескольких человек.

    По итогам налоговой проверки было установлено, что гражданин, будучи собственником нескольких квартир и нежилых помещений, периодически заключал договоры аренды этого имущества. Полученные доходы им не декларировались и, конечно же, налоги с них не уплачивались.

    Теоретически любой платеж, совершенный от имени физического лица на вашу карту, может вызвать подозрение и стать предметом налоговой проверки.

    Защититься можно, доказав, что это был заем, дар или наследство от близкого родственника, деньги с продажи имущества, которое уже давно находится в вашей собственности (движимое – не меньше 3 лет, недвижимое – 5), или другие доходы, которые по закону освобождены от подоходного налога.

    Каким же образом налоговая узнает о поступлениях на ваши карты?

    Конечно же, от банка.

    Сейчас по закону о противодействии легализации преступных доходов банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, которые показались им подозрительными (независимо от суммы).

    Кроме того, банки дают информацию налоговой об открытии у них счетов физическими лицами.

    А проанализировав имеющиеся данные о недвижимости, которая есть в собственности гражданина (если выявлено несколько объектов), налоговая может инициировать проверку, в рамках которой она имеет право запрашивать у банков сведения обо всех операциях, проходивших по счету владельца карты.

    Не исключено, что в будущем полномочия налоговой по проверкам карточных счетов граждан еще больше расширятся.

     




  • Схема быстрого набора платежеспособных подписчиков на YouTube канал без вложений

    Доброго времени суток! Представляю схему, которая поможет набрать живых и заинтересованных подписчиков на ваш YouTube канал без вложений. Для раскрутки подойдет любой YouTube канал, как “старый” с подписчиками, так и полностью “нулевой”. Достаточно одного видео на новом канале, элементарной шапки, логотипа и можно приступать к кампании по сбору подписчиков. Раскручивая свой канал методами описанными в этом мануале, вы можете быть уверены, что ваш канал не попадет под санкции и получит тольк

    maxaver01
    maxaver01
    Схемы заработка 1

    Карты под обнал

    Здравствуйте, по приглашению администрации форума создаю тему на площадке. Ищу активных, ответственных людей во всех регионах РФ и СНГ для обнала карт. Балансы 1000+$, карты не чекаю точных балансов не знаю, но меньше 1000 не было ни разу. В данный момент выслал карты для проверки по просьбе администрации, надеюсь потом получу статус доверенного. Со временем внесу залог, если будет работа именно на этом борде. Буду работать с людьми по рекомендации от доверенных лиц форума 50

    DropOBot
    DropOBot
    Продажа карт 97

    Бесценный материал: Как создать магазин в телеграмм через бота 2020

    Перед вами будет полное руководство как создать свой магазин в телеграм.  Так что буквально каждый сможет повторить это. Все платежи будут проходить через бота в автоматическом режиме. В материале есть все пошаговые настройки от и до. Любой из Вас сможет подключить систему оплаты прямо в ТГ. Присутствует инструкция по настройке своей реферальной программе. Разберём все настройки и что к чему. Основная сложность получить токен, потом останется везде зарегистрироваться и всё настрои

    alecxandrkote
    alecxandrkote
    Схемы заработка 1

    Делаем заливы по СНГ

    Переводы на карты банков СНГ   Ищем ответственных людей, с головой на плечах, которые хотят и могут серьезно работать.   Льем грязь на карты физиков Сбера, Альфы, ВТБ24, Райфайзена, ПриватБанка, БСБ, БелВЭБ и многих других. Суммы заливов от 60к руб до 220к руб. Минималка - 20к вносите в гарант, 60к получаете на карту. Транзакции инстант (проходят практически моментально) Что бы работать с нами у Вас должны быть карта(ы) и желание работать.   Хотите п

    Karlos
    Karlos
    Заливы на банковские карты 360

    Посылка с DARKNET | Техника

    Добро пожаловать! В нашем магазине для вас представлены: Любая техника за 40% от цены Amazon.com и Ebay.com Apple    Samsung    Sony    NVidia    Huawei    Xiaomi и т. п. IPhone | MacBook | IPad IPhone 11  Pro  Max  64гб - 550$ | 256гб - 660$ | 512гб - 750$ IPhone 11  Pro           64гб - 440$ | 256гб - 500$ | 512гб - 600$ IPhone XS max           64гб - 400$ | 256гб - 450$ | 512гб - 500$ IPhone XS                   64гб - 380$ | 256гб - 420$ | 512гб - 450

    NFS
    NFS
    Прочие товары и услуги 59

    Contactless Infusion X6

    Старт продаж - Contactless Infusion X6 Описание: Infusion X6 может считывать банковские карты, находясь на расстоянии 15 сантиметров, что на 7 сантиметров больше, чем у предыдущей версии (x5). Также устройство стало более компактным, что позволяет с легкостью прятать его под одеждой. В аппарат была добавлена система блокировки, которая позволяет зашифровать данные, содержащиеся на устройстве, если преступник будет арестован сотрудниками правоохранительных органов. Как этиv пользов

    ProSkimmerMafia
    ProSkimmerMafia
    Скиммеры 29
  • Киберугроза №1, или Как бороться с социальной инженерией.

    Зачастую компании строят киберзащиту, ориентируясь прежде всего на технические векторы атак. Такие системы могут иметь высокий уровень зрелости и казаться надежными, но при этом оставаться уязвимыми для одной из самых опасных угроз — социальной инженерии, основанной на манипуляциях человеческим сознанием. По статистике, сегодня социнженерия так или иначе применяется в 97% таргетированных атак, при этом технические векторы подчас вообще не используются или используются минимально. На первые

    ChekTime
    ChekTime
    Социальная инжинерия 2

    Заработок на покере и правда возможен

    Последние несколько лет, постсоветский рынок азартных игр набирает обороты. Несмотря на большую разновидность подобных развлечений, можно выделить игру в покер, среди остальных. Это связано с тем, что заработок на покере не является мифом, а представляет собой реальный факт.Несомненно, многие люди воспринимают его, как очередную азартную игру для лудоманов. Независимо от этого, за последние несколько лет он вышел из тени, благодаря современному софту и появлению обучающих материалов для шир

    Integra
    Integra
    Легальный бизнес 4

    Машинный слух. Как работает идентификация человека по голосу

    Ты, возможно, уже сталкивался с идентификацией по голосу. Она используется в банках для идентификации по телефону, для подтверждения личности на пунктах контроля и в бытовых голосовых ассистентах, которые могут узнавать хозяина. Знаешь ли ты, как это работает? Я решил разобраться в подробностях и сделать свою реализацию. Характеристики голоса В первую очередь голос определяется его высотой. Высота — это основная частота звука, вокруг которой строятся все движения голосовых связок. Эту

    ChekTime
    ChekTime
    Биллинги, веб дизайн 2

    Чем занимается «белый хакер», как им стать и сколько можно заработать

    Рассказ Link — хакера из Санкт-Петербурга, который нашёл уязвимость в PayPal и получил от компании около $70 тысяч в знак благодарности.   Меня всегда интересовала информатика, и мне всегда хотелось что-то «сломать», но при этом так, чтобы никто не пострадал, а защита и качество сервисов улучшились.  Я искал разные приложения и сайты и спрашивал у создателей, можно ли проверить их разработки на прочность. Чаще всего мне отказывали. Скорее всего, боялись, потому что так

    Rabb1tRun
    Rabb1tRun
    Библиотека кардера 2

    1000 рублей в день на пассиве 2020

    Полностью рабочий кейс как зарабатывать по 1000 рублей в день практически ничего не делая. Весь заработок идёт в пассивном режиме. Вложения на старте не нужны. Можно масштабировать схему и зарабатывать больше. Для увеличения заработка Вам понадобятся прокси. Скачать: https://yadi.sk/d/64OSlR15VBgYqA  

    alecxandrkote
    alecxandrkote
    Слив схем заработка

    Продажа дебетовых карт под обнал – форум Hackatm

    Карты с балансом под обнал: где взять?   Дебетовые карты под обнал, что это такое и с чем это едят? Обнал или по-другому обналичивание денежных средств – это весьма известная схема, когда применяются дебетовые или другие карты (может быть, и счета в банках) физических лиц. На карту переводится определенная сумма, а затем происходит обналичивание в банкоматах. В основном это делается, чтобы уклониться от уплаты налогов. Если говорить о схемах, то их существует внушительное количеств

    Integra
    Integra
    Библиотека кардера 1


×
×
  • Создать...